مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

تهدف الهيئة إلى تهيئة المناخ الملائم لتحقيق استقرار ونمو رأس المال، وتنظيم وتطوير ومراقبة سوق راس المال في فلسطين، وحماية حقوق المستثمرين، وانطلاقا من مهامها وأهدافها الرامية الى تحقيق الاستقرار في سوق رأس المال، ومن اجل تجنيب قطاعات سوق رأس المال من مخاطر عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب، والتي قد تهدد استمرار هذه القطاعات وتعريضها لمخاطر مالية وتشغيلية وقانونية وغيرها. مع بداية عام 2021 واصلت الهيئة دورها في موائمة الامتثال في تطبيق الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفق الاتي:

  • التزاماً بتعليمات 4 لسنة 2016 تم عقد اجتماع من خلال تطبيق zoom بتاريخ 11/1/2021 مع جميع المدققين الحسابات المتعاقدين مع الشركات الخاضعة لرقابة واشراف الهيئة ومناقشة (PCMA AML suggested procedures) الإجراءات المطلوبة من المدقق للتدقيق عليها وتزويد الهيئة بتقرير قبل تاريخ 31/8/2021، وتم إطلاع القطاعات الخاضعة لإشراف ورقابة الهيئة على هذه الإجراءات وإصدار تعميم بالخصوص.
  • تم عقد اجتماعات مع مسؤولي الاتصال لشركات الأوراق المالية والبورصة وذلك لمناقشة تقارير التفتيش لعام 2020 وهذه اللقاءات تتمثل بتغذية عكسية لمراجعة ومناقشة منظومة الحد من مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تم زيارة كافة شركات التامين وعقد اجتماعات مع مسؤولي الاتصال لديهم وذلك للوقوف على إجراءات الشركة في مواجهة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتم توجيه تعميم لكافة الشركات بالثغرات الموجودة لديهم.
  • تم استحداث أداة من شأنها مساعدة الشركات اجراء تقييم ذاتي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ووضع إجراءات للحد من هذه المخاطر والتعرف على مواطن الضعف لديهم.
  • تم مراجعة كافة تقارير المدقق الخارجي لكافة القطاعات وتوجيه كتب لتزويد الهيئة بخطط تصويب مزمنة خلال الربع الأول من عام 2022.

 

اصدار التعليمات والتعاميم:

التعاميم الصادرة عن الهيئة من شأنها رفع كفاءة وتعزيز قدرة الشركات على مواجهة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب واتباع النهج القائم على المخاطر في الكشف عن المعاملات المشبوه، وتم اصدار العديد من التعاميم في النصف الأول من عام 2021 وجاءت على النحو التالي:

  • تعميم ارسال تقرير سنوي عن كافة الأنشطة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.
  • تعميم المدقق الخارجي.
  • تعميم المدقق الداخلي.
  • تعميم القرارات الصادرة عن مجلس الامن الدولي، وبلغت عددها 7.
  • تعميم الدول عالية المخاطر والمحظور التعامل معها ونشرها على موقع الهيئة.
  • تعميم أداة التقييم الذاتي.
  • تعميم رفع كفاءة شركات التامين.
  • تعميم تقرير أنماط واتجاهات غسل الأموال.
  • تعميم التسجيل على برنامج GOAML.

 

جولات تفتيش مختصة واعداد سجلات مخاطر:

  • منذ بداية عام 2021 قامت الإدارة العامة للأوراق المالية بإنهاء 10 جولات تفتيش وفقاً للخطة المستندة الى المخاطر على كافة شركات الأوراق المالية والسوق المالي. وتم استحداث أداة تساعد فريق التفتيش فحص ضوابط الشركات وبناء (RISK PROFILE) لكل شركة على حدا وكانت نتائج تصنيف الشركات للمخاطر 3 شركات عالية المخاطر، 3 شركات متوسطة، 3 شركات منخفضة المخاطر.
  • قامت الإدارة العامة للتأجير التمويلي متمثلة بدائرة الرقابة والتفتيش لديها وبالتعاون مع قسم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب انهاء 5 جولات تفتيش مختصة وجاري العمل على اجراء المزيد خلال هذا العام.
  • قام قسم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في زيارة كافة شركات التأمين والاجتماع مع مسؤولي الاتصال لديهم وذلك بهدف متابعة خطط تصويب الاعمال لديهم وماهي الفجوات التي لا تزال موجودة، وتم اصدار تعميم بتاريخ 22/4/2021 لرفع الكفاءة قطاع التأمين وتصويب الفجوات الحالية.

 

حالات اشتباه:

تم رفع 4 تقارير اثنان منهم لقطاع التأمين وواحد يعود لقطاع التأجير التمويلي وواحد يعود للإدارة العامة للأوراق المالية وتم ابلاغ وحدة المتابعة المالية عبر نظام (GOAML) وفق سياسات الإبلاغ، وتم تزويدهم بكافة المستندات والرد على جميع الاستفسارات المتعلقة بطلب الاشتباه ونحن في انتظار نتائج التقرير.

 

جولات تفتيش مختصة بناءً على طلب الوحدة:

  • قامت الإدارة العامة للأوراق المالية في انتداب جولتين تفتيش بناء على طلب وحدة المتابعة المالية لعام 2021 بهدف التعرف والتحقق من إجراءات الشركات في التعامل العملاء بعد رفع تقارير اشتباه بحقهم.

 

المخالفات والعقوبات الادارية:

  • فرض مجلس إدارة الهيئة عقوبة من الدرجة الثانية تتمثل بغرامة مالية بقيمة (10,000) عشرة آلاف دينار أردني على شركة الهدف الأردن وفلسطين للأوراق المالية.
  • قرر مجلس إدارة الهيئة وقف الورقة المالية لشركة المجموعة الاهلية للتأمين عن التداول لعد الالتزام بالإفصاح والبيانات المالية.
  • وجهة الإدارة العامة للتامين انذار خطي الى الشركة الاهلية للتامين لعدم التزامها في تعليمات رقم 4 لسنة 2020.
  • وجهة الإدارة العامة للتامين تنبيه الى كل من الشركة الاهلية للتامين والشركة الوطنية للتامين لعدم تزويد الهيئة بتقرير المدقق الخارجي وفق التعميم الصدار عن الهيئة ومنحهم فرصة أخيرة لتزويدنا بالتقرير.
  • قامت الإدارة العامة للأوراق المالية بتوجيه تنبيه الى كل من الشركة المتحدة وشركة الوساطة للأوراق المالية لعدم الالتزام في تعليمات 4 لسنة 2016 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • قامت الإدارة العامة للتأجير التمويلي والرهن العقاري بعدم تجديد ترخيص لشركة جودلك للتأجير التمويلي لعدم امتثالها لتعليمات التأجير التمويلي وكذلك لتعليمات 4 لسنة 2016 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

 

إحالة الى النيابة العامة:

تم إحالة ملف الى النيابة العامة وذلك لارتكاب مخالفة احكام قانون التأمين رقم 20 لسنة 2005 وتعديلاته وممارسة اعمال وكيل تأمين بدون ترخيص.

 

المشاركة في المؤتمرات وورشات العمل والبرامج التدريبية:

  • مشاركة 21 موظف من الهيئة ببرنامج (الجرائم المالية في قطاع التامين) مع هيئة التامين الامارتية.
  • مشاركة 13 موظف من الهيئة ببرنامج (التداول في بورصة العملات والمعادن والسلع) مع المعهد المصرفي الفلسطيني.
  • مشاركة 10 موظفيين من الهيئة ببرنامج (التخصيم (الإطار التشريعي والتقني)) مع معهد الخدمات المالية المصري/ تابع للهيئة العامة للرقابة المالية المصرية.
  • مشاركة موظفيين من الهيئة ببرنامج (حوكمة شركات التأمين ومكافحة الجرائم المالية) مع الصندوق النقد العربي.
  • مشاركة موظفيين من الهيئة ببرنامج (Capital Markets International Trends and Developments”) مع اتحاد هيئات الأوراق المالية العربية.
  • مشاركة موظفيين من الهيئة ببرنامج (حول نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) مع صندوق النقد العربي.

ابراز الهيئة محلياً وتعزيز حضورها الإقليمي والدولي:

  • بسبب الظروف الراهنة لم يتم مشاركة الهيئة بما يتعلق بمكافحة جريمتي غسل الأموال وتمويل الإرهاب لغاية تاريخه بشكل وجاهي، وانما جميع المشاركات تمت من خلال لقاءات zoom.

 

التعاون المحلي والدولي:

طلب التعاون المحلي واردة من السلطات المختصة:

  • استلمت الهيئة 10 كتاب بعنوان رفع السرية من محكمة الفساد وتم الرد عليها جميعا.
  • استلمت الهيئة 9 كتاب بعنوان طلب معلومات من وحدة المتابعة المالية وتم الرد عليها جميعا.

طلب التعاون المحلي صادر الى السلطات المختصة:

  • قامت الإدارة العامة للتأمين وبناءً حالات اشتباه بتوجيه طلبات مساعدة الى وحدة المتابعة المالية لجمع البيانات والمعلومات من دولة قطر.

طلب التعاون الدولي الصادر:

  • قامت الهيئة وبناءً على حالات اشتباه بتمرير طلبات تعاون دولية عن طريق وحدة المتابعة المالية الفلسطينية الى دولة قطر ولم يتم استلام الرد لغاية تاريخه.

لمحة عن اهم احصائيات عام 2021:

الاحصائيات والبيانات
نوع الإحصائية العدد عن سنة الإدارة الرقابية الملاحظات
تقارير الاشتباه 12021التأجير التمويلي 
12021الأوراق المالية 
22021التأمين 
ملفات محالة ال النيابة 12021التامين 
تعاميم عامة /رفع وتحسين الكفاءة12021التأمين 
92021من الهيئة 
تنفيذ قرارات مجلس الامن 72021من الهيئة 
جوالات تفتيش بناء على طلب الوحدة 22021الأوراق المالية 
جولات تفتيش مختصة 52021التأجير التمويلي 
92021التأمينجولات متابعة اعمال تصويب
102021الأوراق المالية 
تقارير سنوية عن الجهات الخاضعة لاشراف الهيئة 92021الأوراق المالية /عن سنة 2020 
92021التأجير التمويلي/عن سنة 2020 
92021التأمين/عن سنة 2020 
التدريب والتأهيل الكادر الوظيفي في الهيئة 82021موظفي الهيئة8 برامج تدريبية متعددة
 طلبات  تعاون دولي صادرة12021الى وحدة التحريات القطريةمن خلال وحدة المتابعة المالية
التعاون مع السلطات المختصة المحلية -صادر12021التأمينالى وحدة المتابعة المالية/استفسار
التعاون مع السلطات المختصة المحلية- وارد112021الهيئةمحكمة الفساد
422021من الهيئةوحدة المتابعة المالية

 

دائرة إدارة المخاطر-قسم إدارة المخاطر:

يوفر إطار إدارة المخاطر في الهيئة النوايا والتوجيهات الاجمالية للهيئة فيما يتعلق بإدارة المخاطر. كذلك، كما ويقدم إطار عمل إدارة المخاطر في الهيئة الإجراءات والترتيبات لتنفيذ إدارة المخاطر وتحسينها بشكل مستمر تماشياً مع سياق إدارة المخاطر. وتشمل عناصره الأساسية إعداد سياق وقبول مواجهة المخاطر وتقدير المخاطر (تحديدها وتحليلها وتقييمها)، ومعالجة المخاطر والمعلومات والاتصالات والوعي والتدريب ومراقبة ومتابعة المخاطر واستعراضها. تم استحداث قسم إدارة المخاطر داخل دائرة إدارة المخاطر وهي مسؤولة عن إدارة المخاطر داخل الهيئة بالتوافق مع الوحدات الإدارية.

من أبرز نتائج قسم إدارة المخاطر لغاية النصف الأول من عامل 2021:

  • تم اعتماد إجراءات عمل توضح سير عمل دائرة إدارة المخاطر.
  • جاري العمل على اعتماد أطار إدارة المخاطر في الهيئة.
  • جاري العمل على استحداث سجل المخاطر وعقد اجتماع مع الوحدات الإدارية داخل الهيئة.
Print Friendly, PDF & Email